巴塞尔银行监管新增反洗钱标准

　　一直被包括中国在内的许多国家作为银行监管标杆的巴塞尔委员会《有效银行监管核心原则》将进行修订。昨日，银监会网站公布了征求意见稿的中文版，向全球征求对《核心原则》及《评价方法》的修订意见。

　　据悉，为确保核心原则的灵活性和作为国际标准的广泛适用性，此次修订并未做大幅度的改动。修订后的核心原则仍侧重银行监管。修订后的巴塞尔核心原则将更加灵活，有助于发达国家和发展中国家强化银行监管。

　　修订稿提出了一条总领各种风险管理的概括性原则，并补充了关于反洗钱、反恐怖融资和防欺诈的标准，要求银行必须具备完善的政策和程序，其中包括严格的“了解你的客户”的规定，以促进金融部门形成较高的职业道德与专业水准，防止有意、无意地利用银行从事犯罪活动。

　　修订稿还强调了银行监管当局的独立性、问责性和透明性。针对重大收购，银行监管当局有权根据制定的标准审查银行大笔的收购或投资，其中包括跨境设立机构，确保其附属机构或组织结构不会带来过高的风险或阻碍有效监管。